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財形年金預金

退職後の生活資金を、いまから準備しておきたい

お給料やボーナスから天引きでムリなく計画的にお積立ていただき、将来は年金として退職後のゆとり資金となります。

商品概要の説明

サービス概要

ご利用いただける方 満55歳未満のお勤めの方(他金融機関を含めおひとりさま1契約)
お積立方法 お給料・ボーナスからの天引き
お積立期間 5年以上
非課税限度額 財形住宅預金とあわせて元利合計550万円まで※
据置期間 6カ月以上5年以内
年金お受取期間 満60歳以降5年以上20年以内
年金お受取方法 3カ月ごとにご指定口座へお振込み

年金お受取り以外でのお引出しの場合は、お利息に対してお引出日より5年間さかのぼって国税15.315%、地方税5%の源泉分離課税が行われます(平成27年4月以降の育児休業取得による場合を除きます)。

財形年金預金のしくみ

  • 預入残高が非課税限度額を超過する場合、またはお預入れを2年超中断された場合は、非課税の適用は受けられなくなりますので、その時点で、預入残高の全額を課税扱に変更していただきます(平成27年4月以降の育児休業取得による場合を除きます)。
  • 詳しくは商品概要説明書をご覧ください。

商品概要説明書(68.8KB)

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月曜日~金曜日 9:00~17:00(土・日・祝日および12/31~1/3を除く)

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