こころのリレー
特約付き合同運用指定金銭信託
(遺言代用特約・遺贈寄付特約付き)

お客さまの財産を大切なご家族のために遺すことができます。

八十二銀行の
「こころのリレー」とは?

大切なご家族のために、
「安心」を備えて
おきませんか?

万が一の時に、
のこされたご家族等が安心できるよう、
お金がすぐに受取れる準備や
計画的に渡す準備をしましょう。

ご相続が発生した場合、銀行預金等の払出し手続きには、各種書類のご提出や相続人さま全員の署名・押印等、煩雑なお手続きが必要となります。

相続手続きに必要な書類の一例

  • 被相続人さまの生まれてから亡くなるまでのすべての戸籍謄本等
  • 相続人さま全員の戸籍謄本および印鑑証明書
  • 遺産分割協議書・遺言書(相続人さま全員の署名・押印が必要)
  • ※具体的なお手続きは金融機関によって異なります。

八十二銀行の
「こころのリレー」の特長

  • POINT1

    「想いをのこせる」

    遺言を作成せずに、ご家族等の受取人さまへ財産を遺すことができます。
    ご家族の他に、市町村等へ遺贈寄付することができます。

  • POINT2

    「すぐに受取れる」

    あらかじめお受取人さまを指定することで、
    万が一の場合には、お受取人さまは面倒な相続手続きなく、速やかに財産が受取れます。

  • POINT3

    「計画的に渡せる」

    ご家族等が安心して生活できるように、あらかじめ決めたタイミングと金額でお受取りを指定することができます。

「こころのリレー」

円滑で計画的な財産承継をご希望の方に
おススメ!

スムーズな財産承継が可能に

申込人に相続が発生した場合、あらかじめ指定したご家族等のお受取人へ速やかに財産を給付します。
お受取方法は、①一時金払型(一時金での受取り)②定時定額払型(分割での受取り)③併用型(一時金および分割での受取り)からお選びいただけます。

  • ※詳しくは商品パンフレットをご確認ください。
商品概要
  1. 1. 商品名
    こころのリレー 特約付き合同運用指定金銭信託(遺言代用特約・遺贈寄付特約付き)
  2. 2. ご利用いただける方
    個人のお客さま(お一人さま1契約)
  3. 3. 信託の目的
    • (1)委託者が信託した財産を管理し、受益者のために利殖します。
    • (2)委託者に相続が発生した場合、あらかじめ委託者が指定した受取人へ、指定した給付割合・給付方法にて、財産を給付します。または、あらかじめ委託者が指定した遺贈寄付先に、指定した給付割合・給付方法にて、財産を寄付します。
  4. 4. 受取人の範囲と人数
    • (1)委託者の推定相続人・直系卑属またはその配偶者(5先まで)
    • (2)当行がご案内する遺贈寄付先(市町村・法人等)(1先まで)
  5. 5. 信託金額
    • (1)新規申込時:100万円以上10万円単位
    • (2)追加申込時:100万円以上10万円単位
  6. 6. 信託期間
    信託契約日から信託期間満了日まで
  7. 7. 中途解約
    当行がやむを得ないと認めた場合を除き、原則解約はできません。
  8. 8. 信託財産の給付方法
    • (1)一時金払型:全額を一時金で受取ります。
    • (2)定時定額払型:指定の給付金額・給付サイクルにて分割で受取ります。
    • (3)併用型:一時金と定時定額払を併用して受取ります。
      • ※遺贈寄付の場合、一時金払型のみとなります。
  9. 9. 信託報酬(税込)
    • (1)設定時信託報酬
      契約時に信託元本の1.1%を信託財産とは別にお支払いいただきます。
      <最低報酬額>
      新規申込時は円、追加申込時は円とさせていただきます。
    • (2)管理報酬
      いただきません。
    • (3)運用報酬
      毎年3月、9月の末日に、運用収益からお支払いいただきます。運用報酬は、運用収益から予定配当額(予定配当率と信託金の元本により計算される額)等を差引いた金額とします。
  • ※詳しくは商品パンフレットをご確認ください。
予定配当率・
信託財産状況報告書

2021年10月1日現在

<予定配当率>

商品名 予定配当率(年率・税引前)
「こころのリレー」
特約付き合同運用指定金銭信託
(遺言代用特約・遺贈寄付特約付き)
0.002%
  • ■信託財産の運用状況及び金融情勢を勘案のうえ、当行が決定します。
  • ■予定配当率は毎年4月1日、10月1日に変更します。
  • ■予定配当率は当行が保証するものではありません。
  • ■収益金は20%の源泉分離課税(国税15%、地方税5%)となります。
    • ※復興特別所得税が付加されるため、2037年12月31日までは、20.315%の源泉分離課税(国税15.315%、地方税5%)となります。

<信託財産状況報告書>

信託決算毎に公表します。

  • ※初回決算期(2022年3月31日)以降に公表を予定しています。

「こころのリレー」の仕組み

お申込金額

新規・追加申込ともに

100万円以上(10万円単位)

ご契約時にお支払いいただく費用
(税込)

信託設定時に信託報酬として、信託元本の1.1%をお支払いいただきます。
なお、最低報酬額は、新規申込時は円、追加申込時は円となります。

  • ※その他費用等詳しくは商品パンフレットをご確認下さい。
お電話でのお問い合わせはお気軽に

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音声ガイダンスより操作してください。
9:00~17:00(土・日・祝日および12/31~1/3を除く)

  • ※一部のIP電話(050番号のIP電話等)からは、ご利用いただけない場合があります。
    NTTの固定電話もしくは携帯電話をご利用ください。

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